ANTI-PENCUCIAN UANG

FXOpen diharuskan untuk mematuhi Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Legislation (AML/CTF Laws). Untuk membantu pemerintah memerangi aktifitas pendanaan teroris dan pencucian uang, hukum mewajibkan semua institusi keuangan untuk mendapatkan, memverifikasi, dan mencatat informasi yang mengidentifikasikan setiap orang dalam pembukaan akun. FXOpen telah membuat Kebijakan Anti Pencucian Uang dan Melawan Terorisme internal (selanjutnya disebut – kebijakan AML) berdasarkan penilaian resiko, jadi tujuan dari Hukum AML/CFT Laws bisa tercapai. Yaitu:

  • untuk mendeteksi dan mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme;
  • untuk mempertahankan dan meningkatkan reputasi internasional FXOpen dengan mengadopsi, bila sesuai, rekomendasi yang dikeluarkan oleh the Financial Action Task Force on Money Laundering
  • Untuk berkontribusi kepada kepercayaan publik akan sistem finansial.

 

 

Dengan mendaftar akun di FXOpen Anda telah setuju pada peraturan dibawah ini:

  • Anda menjamin bahwa Anda mematuhi semua hukum dan regulasi anti pencucian uang, termasuk namun tidak terbatas peraturan dan regulasi AML/CTF (berlaku dari waktu ke waktu);
  • Anda tidak menyadari dan tidak mempunyai alasan untuk menduga bahwa:
    • uang yang Anda gunakan untuk mendanai deposit di akun Anda telah, atau akan, the money used to fund your deposit in your account has been, or will be, berasal dari atau berhubungan dengan pencucian uang atau kegiatan lain yang dianggap ilegal menurut hukum atau regulasi atau dilarang oleh perjanjian konvensi internasiona (“aktifitas ilegal”); or
    • hasil investasi Anda akan digunakan untuk kegiatan keuangan ilegal; dan
  • Anda setuju untuk memberikan kami semua informasi yang diperlukan dengan tujuan untuk mematuhi semua hukum dan regulasi berkaitan dengan anti pencucian uang;

 

Berdasarkan Kebijakan AML, FXOpen akan melakukan penyelidikan, tergantung dari tingkatan resiko dari pelanggan tertentu.

 

Untuk Pelanggan Ritel:

Artinya untuk Anda:  Sesuai dengan PERATURAN ANTI PENCUCIAN UANG 2011 ATURAN HUKUM DAN PERINTAH Nomor 46 tahun 2011, FXOpen akan meminta informasi identifikasi minimum dari setiap pelanggan yang membuka akun. FXOpen akan mencatat informasi identifikasi pelanggan dan metode dan hasil verifikasi. FXOpen juga akan membertitahukan pelanggan bahwa kami akan mencari informasi identifikasi dan membandingkannya informasi identifikasi pelanggan dengan daftar tersangka teroris yang disediakan oleh pemerintah.

Informasi minimum bisa meliputi:

  • nama lengkap pelanggan; dan
  • tanggal lahir pelanggan (jika perorangan); dan
  • kewarganegaraan pelanggan (jika perorangan) ; dan
  • jika yang bersangkutan bukan pelanggan langsung, hubungan yang bersangkutan dengan pelanggan; dan
  • alamat atau kantor terdaftar pelanggan; dan
  • nomor pendaftaran perusahaan pelanggan; dan
  • tujuan asal dana yang digunakan yang berhubungan dengan; dan
  • pekerjaan dan nama pemberi kerja (jika pekerja lepas, maka nature of the self-employment).

 

Untuk memverifikasi informasi yang disebutkan diatas FXOpen akan meminta pengumpulan dokumen berikut ini:

  • A. untuk Individual:
    • a). Passpor valid yang masih berlaku
    • b). Kartu Tanda Penduduk;
    • c). Kartu identitas angkatan bersenjata; dan
    • d). Surat Ijin Mengemudi yang ada fotonya; dan
    • e). Dokumen tanda bukti alamat domisili (seperti surat tagihan utilitas, rekening koran, dll.).
  • B. Untuk Pelanggan Korporasi:
    • a). Sertifikat Perusahaan atau yang setara secara nasional;
    • b). Memorandum Asosiasi dan Anggaran Dasar atau yang setara secara nasional;
    • c). Akta pendirian atau dokumen bukti lain tentang perusahaan terdaftar;
    • d). Resolusi dewan direksi untuk membuka rekening dan memberi otoritas pada orang-orang yang akan mengoperasikannya;
    • e). Ñopies dari surat kuasa atau otoritas lain yang diberikan oleh direksi dalam kaitannya dengan perusahaan;
    • f). Bukti identitas direksi bahwa yang bersangkutan akan berurusan dengan FXOpen atas nama Pelanggan (menurut aturan verifikasi identitas individu yang dijelaskan di atas);
    • g). Bukti identitas pemilik dan/atau orang yang atas instruksi pennandatanganan akun diberikan kuasa untuk bertindak (berdasarkan peraturan verifikasi identitas yang dijelaskan diatas).

Untuk Pelanggan Grosir:

Artinya untuk Anda: Sesuai dengan Tindakan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme 2009, diperlukan informasi minimum berikut ini:

  • nama lengkap pelanggan; dan
  • jika yang bersangkutan bukan pelanggan langsung, hubungan yang bersangkutan dengan pelanggan; dan
  • alamat atau kantor terdaftar pelanggan; dan
  • nomor pendaftaran perusahaan pelanggan; dan
  • tujuan asal dana yang digunakan yang berhubungan dengan sumber kekayaan.

 

 

Untuk memverifikasi informasi yang diberikan diatas FXOpen akan meminta minimum dokumen yang sesuai dengan spesifikasi diatas untuk para pelanggan korporat. FXOpen juga mungkin akan meminta informasi tambahan yang berkaitan dengan dokumen tersebut. 

Pengumuman Penting Tentang Dana Transfer Internal

FXOpen telah mendeteksi komen-komen oleh Klien pada berbagai forum Forex, web-site dan blog mengenenai cara transfer dana diantara akun FXOpen.

Hal ini untuk menginformasikan bahwa tujuan dari mengurangi dan mengelola potensi resiko ML/TF yang dihadapi oleh FXOpen, internal transfer antar akun Klien FXOpen diperbolehkan untuk tujuan trading. Tujuan trading akan dijelaskan sebagai tujuan dimana FXOpen atas kebijakannya sendiri, dapat mengetahui tujuan trading tersebut bertujuan untuk mendapatkan profit dari aktifitas spekulasi berdasarkan Perjanjian yang dibuat antara Klien dan FXOpen.

FXOpen memonitor aktifitas trading setiap Klien dan berhak untuk memblok eWallet dan/atau akun trading dan melarang aktifitas meliputi, namun tidak terbatas untuk penarikan, atas kebijakannya sendiri jika FXOpen mempunyai dasar yang beralasan untuk menduga bahwa internal transfer dari pemilik akun melanggar hukum dan Kebijakan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme dan/atau diketahui oleh FXOpen tidak digunakan untuk tujuan trading yang mana telah dijelaskan diatas.

Mohon diperhatikan bahwa berdasarkan informasi yang disebutkan diatas, FXOpen setelah melakukan pemblokiran akun yang mencurigakan akan melakukan prosedur review internal akan akun tersebut dalam waktu tidak kurang dari 180 hari dan memberitahukan pihak yang berwenang mengenai permasalahan ini.